분산투자: 계란을 한 바구니에 담지 마라
여러 종목·자산에 나눠 투자하면 한 종목이 망해도 전체 손실을 줄일 수 있습니다.
분산투자는 위험을 여러 자산에 나눠 담는 전략입니다. 한 종목에 100%를 넣으면 그 회사가 상장폐지될 때 모든 것을 잃지만, 20개 종목에 나누면 한 종목이 0이 되어도 손실은 5%에 그칩니다.
상관관계가 핵심
단순히 종목 수만 늘린다고 분산이 되는 것은 아닙니다. 같은 업종, 같은 시장 요인에 묶인 종목들은 함께 오르고 함께 떨어집니다(높은 상관). 서로 다르게 움직이는 자산을 섞어야 진짜 분산 효과가 납니다.
이 모의투자에서는
시장 전체가 폭락하는 '크래시' 국면에서는 대부분 종목이 함께 떨어집니다. 우량주·성장주·경기민감주를 적절히 섞어 충격을 완화해보세요.